A befektetési program nevét az olasz származású üzletemberről és szélhámosról, Charles Ponziról kapta, aki egy postautalvány-átveréssel csalt ki áldozatokat az Egyesült Államokban.
A „Madoff: The Monster of Wall Street” című új dokumentumfilm a kegyvesztett pénzembert, Bernie Madoffot ismét reflektorfénybe helyezte. A limitált sorozat, amely szerdán mutatkozik be a Netflixen, a közel 65 milliárd dolláros Ponzi-program mögött álló csalóra összpontosít, amely a Wall Street történetének egyik legnagyobbja.
A botrány évek óta a világ hírlapjaira került, a tudósítások részletesen beszámoltak Madoff 2008-as letartóztatásáról, az általa becsapott befektetők ezreiről, az értékpapír-csalásért és más vádakért 2009-ben kiszabott 150 év börtönbüntetéséről, valamint a végső híradásáról. természetes haláleset egy szövetségi börtönben 2021-ben .
A szaftos történet felkeltette a nézők érdeklődését és megdöbbentette, hogyan csalta meg a befektetőket Ponzi-sémájával – de mi is pontosan a Ponzi-séma, és kiről nevezték el?
A befektetési program Charles Ponzi olasz származású üzletemberről és szélhámosról kapta a nevét, aki áldozatokat csalt ki az Egyesült Államokban és Kanadában.
Ponzi 1903-ban érkezett az Egyesült Államokba CNN , több alacsony szintű állást is elvállaltak, hogy pénzt keressenek, és végül elkapják, mert legtöbbjüket ellopták vagy ellopták a mecénásokat.
Ezután Kanadában töltött egy kis időt, és börtönbe került egy hamisított csekk miatt. Később visszaérkezve a Az Egyesült Államokban kereste a módját, hogy gyorsan sok pénzt kereshessen, és a postai rendszerhez fordult. Ponzi rájött, hogy a más országokba küldött levelek akkoriban gyakran tartalmaztak egy utalványt, amelyet vissza lehetett váltani postaköltségért abba az országba, ahonnan a levél küldték, és mivel az árfolyamok, valamint a bélyegárfolyamok ingadoztak, potenciálisan profitot termelhettek. készült a CNN szerint.
Elég egyszerű, sőt legális koncepciónak indult. Ponzinak az volt az ötlete, hogy külföldön alacsony áron vásárol postai kuponokat, majd elküldi Amerikába, hogy elcserélje azokat amerikai bélyegekre, amelyek többet érnek, majd eladja ezeket a bélyegeket. A szélhámos olaszországi kapcsolatait használta fel a postai válaszkuponok megvásárlására, és anyagilag is előrébb jutott – írja a CNN.
De aztán a dolgok kezdtek elfajulni, amikor többre vágyott. Ponzi felsorakoztatta a befektetőket, és azt mondta nekik, hogy néhány napon belül 50%-os hozamot érnek el. Azok, akiket bekötött, készpénzt adtak neki, és Ponzi kezdetben nagy mértékben teljesítette a hozamígéretet.
Elterjedt a hír a kezdeti befektetőknek köszönhetően, akiket boldogan tartottak, és hamarosan másokat is bevontak az ország minden tájáról, hogy befektessenek, miközben Ponzi milliókat halmozott, és hírnevet szerzett magának.
De nem minden volt az, aminek látszott. Az eredeti befektetők kifizetésére használt készpénzt az újabbak finanszírozták, és sok régebbi befektető több pénzt dömpingelt a működésbe, hogy kihasználja a nagyszerű befektetésnek tűnő befektetést.
Gyanakodni kezdtek, és Clarence Barron, a Dow Jones & Company és a Wall Street Journal tulajdonosa nyomozni kezdett Ponzi ellen, miután rájött, hogy a postaköltség nem tudott annyi pénzt keresni, mint amennyit a csaló állított.
Barron a CNN szerint azzal érvelt, hogy Ponzinak 160 millió kuponnal kellett volna foglalkoznia ahhoz, hogy elegendő pénzt keressen üzleti modelljének támogatásához. De csak 27 000 kupon volt forgalomban.
Barron megállapításai 1920 júliusában jelentek meg a Boston Postban, és a tudósítás azt is részletezi, hogy Ponzi azt mondta az újságoknak, hogy saját pénzét hagyományos befektetésekbe, például részvényekbe, kötvényekbe és ingatlanokba fektette – aminek nem volt értelme a kis hozamokat tekintve. ha Ponzi valóban 50 százalékos haszonra tett szert a postai ügyletek során.
A befektetők még a címlaphírek után is sorba álltak, hogy pénzt dobjanak Ponzi állítólagos üzletébe, mivel úgy tűnt, pénzt keresnek ezzel a gyakorlattal. De a dolgok végül délre fordultak, amikor Ponzi megpróbált felvenni egy publicistát, William McMasterst, aki látta a csalót annak, aki ő, majd nyilvánosan „pénzügyi idiótának” nevezte.
A kormány végül 86 vádat emelhetett Ponzi ellen postai csalás miatt, mivel a postát arra használta, hogy elmondja azoknak, akiket megtévesztett, hogyan állnak a befektetéseik. Az egyik vádpontban bűnösnek vallotta magát, és mindössze öt év börtönt kapott. Több mint három évet töltött, mielőtt szabadlábra helyezték, majd állami vádak alapján elítélték. Ez azonban nem akadályozta meg abban, hogy további bűncselekményeket próbáljon elkövetni, és több jogi problémával is szembesüljön.
Ponzi 1949-ben halt meg egy Rio de Janeiro-i kórházban, de a neve tovább él. A Ponzi-séma kifejezést ma olyan csalárd műveletek leírására használják, amelyek során a közelmúltbeli befektetők pénzét a korábbi befektetők „nyereség” kifizetésére használják.
A résztvevőket becsapják azzal, hogy azt gondolják, hogy legális üzleti modellből keresnek pénzt, anélkül, hogy azt mondanák nekik, hogy az általuk elért hozamok valójában más befektetőktől származnak. A kezdeti pénzáramlásnak köszönhetően, mire a befektetők rájönnek, mi történik, már késő.
Ha meg szeretné tudni, hogyan működött Madoff Ponzi-sémája, nézze meg a „Madoff: The Monster of Wall Street” című filmet, amely szerdán debütál a Netflixen.
