Ha közelebbről megvizsgáljuk, hogy a világ egyik legnagyobb szélhámosának hogyan sikerült kikerülnie a hatóságokat, és nem hívta fel befektetői figyelmét, miközben a becslések szerint több mint 50 milliárd dollárt veszített.
Vitathatatlanul ő volt a világ egyik legnagyobb szélhámosa – több ezer ember életét tette tönkre – miközben a valaha volt legnagyobb Ponzi-sémát irányította az Egyesült Államokban. A bűneit úgy hívták „rendkívül gonosz” az őt elítélő bírótól , valamint az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet (SEC) „elképesztő méretűnek tűnő csalása”.
Hogyan tette tönkre Bernie Madoff sokak anyagi vagyonát, és hogyan maradtak olyan sokáig felderítetlenek a bűnei – végül csak maga Madoff fedte fel? Ezeket a kérdéseket sokan a mai napig próbálják megválaszolni.
A Nasdaq egykori elnökét valamivel több mint 14 évvel ezelőtt letartóztatták, és értékpapír-csalásért vádolják. Az akkor 70 éves férfi az igazságügyi minisztérium szerint befektetési tanácsadási üzletágat működtetett – amely elkülönült a Bernard L. Madoff Investment Securities értékpapír-bróker-kereskedőtől.
KAPCSOLÓDÓ: Bernie Madoff, a Ponzi-séma hírhedt építésze, 82 évesen meghalt a börtönben
' Súlyos csalást állítunk – mind a hatály, mind az időtartam tekintetében” – mondta Linda Chatman Thomsen, a SEC végrehajtási részlegének igazgatója az Egyesült Államok Értékpapír- és Tőzsdefelügyeletének 2008. december 11-i sajtóközleményében.
Madoff azt mondta vezető beosztású alkalmazottainak – köztük fiainak, Marknak és Andrew-nak, akik értesítették a hatóságokat –, hogy tanácsadói tevékenysége csalás volt, hogy „befejezett”, „nem volt semmije”, „az egész csak egy nagy hazugság” és még azt is, ez „alapvetően egy óriási Ponzi-séma” volt a SEC szerint.
van sorozatgyilkos pittsburgh-ben
Madoff elismerte, hogy éveken át fizetett hozamot bizonyos befektetőknek a más, különböző befektetőktől kapott tőkeösszegből – a SEC szerint a csalásból származó veszteség legalább 50 milliárd dollár volt. A hatósági bejelentések szerint a Madoff cég több mint 17 milliárd dollárnyi vagyont kezelt 2008 elején, de „úgy tűnik, hogy a tanácsadói üzletág gyakorlatilag minden eszköze hiányzik” – közölte a SEC.
Amikor az ügyfelek a 2008-as pénzügyi válság kezdetén visszavonták befektetéseiket, a Ponzi-konstrukció szétesett, mivel a rendszernek új befektetésekre volt szüksége a fennmaradáshoz.
Egy férfi elmondta NPR a SEC egyszerűen nem számolt, és Madoffra vonatkozó figyelmeztetéseit az értékpapír-szabályozók nagyrészt figyelmen kívül hagyták.
Harry Markopolos pénzügyi elemzőből lett nyomozó, aki 2011-es könyvében írt a Madoff legyőzésére irányuló keresztes hadjáratáról. 'Senki sem hallgatna: Igazi pénzügyi thriller.' Markopolos kifejtette könyvében, hogy rájött, hogy Madoff egy Ponzi-sémát működtet, közel egy évtizeddel azelőtt, hogy felfedték volna, miközben opciós kereskedőként dolgozott egy bostoni pénzügyi cégnél, amely az NPR szerint ügyfeleket veszített Madoffnak.
„Nehéz felvenni a versenyt egy Ponzi csalóval, mert neki csak be kell gépelnie a fellépéseit a számítógépbe” – mondta Markopolos az NPR-nek. 'Neki nem a piac szerint kell kezelnie a hozamát, nekem viszont kellett.'
Markopolos és csapata elemezték a nyilvánosan elérhető információkat Madoff offshore cégektől származó 'feeder alapok' hálózatáról - jelentette az NPR. A csapat úgy tett, mintha be akarna fektetni ezekbe az alapokba.
'Az ábrázolt stratégiájának gondja lenne a nulla hozam legyőzésével, és a teljesítménydiagramja 45 fokos vonalra emelkedett – ez a vonal nem létezik a pénzügyekben, csak a geometria osztályokban' - mondta Markpolos az NPR-nek.
Madoff nemcsak a befektetőit csapta be, hanem a befektetők védelmével megbízott vezető kormányzati szabályozót is.
orlando barna, olyan holló tetoválás
' Belejöttek a történetbe. Bevették a tiszteletreméltó patinájába, hogy ő egy piacjegyző – az egyik legnagyobb az utcán' – mondta Markopolos az NPR-nek. „Azt hitték, egy Wall Street-i titán, és nem volt okuk kételkedni benne. De ők nem úgy tudták ezt a matematikát, mint én.'
„Többször is hiteles információkat hoztak az ügynökséghez, de soha nem utalták át hivatalos vizsgálatra” – mondta Christopher Cox, a SEC elnöke. CNN 2008 decemberében, ami belső vizsgálatot indított arra vonatkozóan, hogy Madoff cselekedetei hogyan maradtak ellenőrizetlenül legalább egy évtizedig.
Mindent összevetve a finanszírozó jogosnak tűnt. Madoff az A-listás hírességek ügyfeleit emlegette, három évig a Nasdaq Stock Market elnöke volt, és még a SEC tanácsadó bizottságaiban is részt vett – mindezt miközben hamis számlakivonatokat használt az ügyfeleknek Ponzi-sémája működtetéséhez.
'A SEC-nek soha nem jutott eszébe, hogy ez egy Ponzi-féle séma' - mondta Madoff a SEC főfelügyelőjének adott börtöninterjúban. Szerencse . Madoff azt állította, hogy az ügynökségek vizsgáztatói „soha nem kértek” alapvető iratokat, hogy megerősítsék üzletét.
A főfelügyelő 2009-es jelentése részletesen bemutatta, hogyan vezették rosszul a SEC Madoff-vizsgálatait, felvázolva az ellenőrző munkatársak közötti vitákat a megállapításokkal kapcsolatban, a kommunikáció hiányát a SEC tisztviselői között a különböző városokban, valamint azt, hogy az ügynökségen kívülről érkező jogos panaszok miatt ismételten nem tettek lépéseket – írja a Fortune. . A Financial Industry Regulatory Authority, az értékpapír-ágazat szabályozó hatósága által végzett belső felülvizsgálat is megállapította, hogy nem derült ki Madoff csalása.
A SEC 2009-től kezdve szabálymódosításokat vezetett be, hogy megpróbálja megakadályozni, hogy ilyen szintű csalás még egyszer megtörténjen. Ez magában foglalta a befektetési tanácsadók és brókercégek ellenőrzésének módját, valamint az ügyfelek vagyonának jobb védelmét biztosító lépéseket a lopással és visszaélésekkel szemben – jelentette a Fortune. Az ügynökség egy új elektronikus rendszert is elindított a tippek és panaszok fogadására a csalások jobb felderítése érdekében.
A SEC nyolc alkalmazottját fegyelmezte a Madoff-ügy kezelése miatt, de nem rúgott ki senkit, a washingtoni posta 2011 novemberében jelentették.
Épp a múlt hónapban jelentette be a Madoff-féle befektetési cég felszámolásának vagyonkezelője a 14 th szétosztása Ponzi-sémája áldozatainak, így a teljes visszaállított összeg több mint 14 milliárd dollár. A vagyonkezelő jelezte, hogy 2023-ban több behajtásra kerül sor ABC News .
Madoff természetes okok miatt halt meg 2021 áprilisában, amikor az észak-karolinai Butnerben található Szövetségi Egészségügyi Központban volt elszállásolva, 82 évesen. iogeneration.com . 150 éves börtönbüntetését töltötte.
Madoff még halálában is nagy szerepet játszik a pénzügyi szektorban. Az FTX alapítóját, Sam Bankman-Friedet decemberben letartóztatták, és szövetségi bűncselekmények miatt vádat emeltek kriptovaluta cseréje miatt. Jehu számolt be – a legutóbbi azon fehérgalléros vezetők sorából, akiket rossz pénzkezeléssel és üzleti gyakorlattal vádolnak – Madoffhoz hasonlítva.
A Fox Business vezető tudósítója, Charlie Gasparino megvitatták a hasonlóságokat a hálózaton decemberben, ami arra utalt, hogy Bankman-Fried azért követte el a csalást, mert csapdába esett mások kapzsiságában.
„Ez valóban lopás, nem sokban különbözik Bernie Madofftól. Furcsa módon Bernie Madoffra emlékeztet” – mondta Gasparino a Fox News-ban. „[Mindnyájukban] van ez a furcsa elszakadás a valóságtól. Úgy értem, Madoff, amikor interjút készítettem vele, akkor börtönben volt: „Tudod, hogy valahogy rákényszerítettek, az ügyfeleim ezt követelték”, és ez a fickó ugyanezt csinálja. Létezik ez az elszakadás, és ahhoz, hogy szociopata legyél, és kiszakítsd az embereket, szükséged van arra, hogy ne legyen érzésed, kell lennie valaminek az agyadban, ami a bûnre és a rossz cselekedetre összpontosít. És ezt látod Madoffban… és látod ebben a fickóban is.”
Ha többet szeretne megtudni erről az esetről és más hasonlókról, nézze meg az 'American Greed' című filmet keddenként 10 órakor. ET a CNBC-n.
