A hatóságok szerint Gina Champion-Cain kaliforniai vállalkozó több mint 350 millió dollárt hozott egy hatalmas Ponzi-programba, amelynek középpontjában az italengedélyt kérelmezők állnak.
Kívülről Gina Champion-Cain sikeres San Diego-i vállalkozónak és ingatlanfejlesztőnek tűnt, virágzó éttermekkel és kiskereskedelmi üzletekkel.
De a kép csak délibáb volt.
Valójában a hatóságok szerint Champion-Cain pazar életstílusát és vállalkozásait egy hatalmas, összesen több mint 350 millió dolláros Ponzi-program keretében ellopott pénzéből finanszírozta – ezzel kiérdemelte az Egyesült Államok legnagyobb női által irányított Ponzi-programjának ötletgazdájaként. története, a legutóbbi epizód szerint A CNBC „amerikai kapzsisága”, adás kedden.
Amikor az 1980-as évek végén Champion-Cain Michiganből San Diegóba érkezett, arról álmodozott, hogy sikeres ingatlanfejlesztő lesz, és megalapította saját cégét, az American National Investments-t.
„Szerintem az volt az ambíciója, hogy híres legyen” – mondta Neil Senturia, a botrányról szóló „I Did It” című könyv szerzője. 'Azt hiszem, meg kell értened, hogy ha ingatlanfejlesztést választasz, az elég nagy horderejű, és cikkeket írnak rólad, és ha igazad van, akkor sok pénzt keresel.'
Champion-Cain gyorsan állandó szereplővé vált San Diego belvárosában és a politikai színtéren, podcastokban, televíziós interjúkban és kormányüléseken szerepelt.
west memphis három igazi gyilkos 2017
„Nagyon ügyesen beleszőtte magát a belváros szövetébe” – emlékezett vissza Howard Greenberg ingatlanmenedzser.
De Champion-Cain nem lehetett olyan sikeres, mint az általa ábrázolt kép.
„Apránként megtanultam, hogy sok olyan projektben, aminek azt állította, hogy ő volt a fejlesztője, ő nem, olyan sokemeletes luxus társasházakban, hogy azt állította, hogy részvényes… ő nem volt az.” Lori Weisberg, a The San Diego Tribune üzleti riportere azt mondta: „American Greed”. „Sok szempontból elhitette az emberekkel, hogy sokkal többet tett, mint amennyit tett, és mesteri módon reklámozta magát.”
halálig szeretlek életre szóló film
Amikor 2008-ban beütött a recesszió, Champion-Cain azon kapta magát, hogy megpróbál áttérni a kereskedelmi fejlesztésről más vállalkozásokra.
Ekkor mondta Drew Galvin, az Egyesült Államok korábbi asszisztense, hogy Champion-Cain „kétségbeesettnek” érezte magát, hogy el tudja látni magát és családját, és kidolgozott egy hatalmas, hazugságra épülő Ponzi-sémát.
A rendszer a szeszesital-engedély-kérelmezőkre összpontosított. Általában, amikor egy bár vagy étterem tulajdonosa átad egy italengedélyt egy korábbi tulajdonostól, akkor az italengedély teljes költségét letéti számlára kell fizetnie mindaddig, amíg a kaliforniai Alkoholital-ellenőrzési Minisztérium (ABC) jóváhagyja vagy elutasítja az átruházást.
„Nagyon drága lehet. A területtől, a jogosítvány típusától függ, de akár több tízezer dollár is lehet, és csak addig áll, amíg az ABC jóváhagyja vagy elutasítja az italengedély átruházására vonatkozó kérelmét” – mondta Mark Cramer ügyvéd. aki azokat a befektetőket képviseli, akik később beperelték Champion-Caint.
Champion-Cain úgy döntött, hogy létrehoz egy programot, amely látszólag segít ezeknek az étteremtulajdonosoknak azáltal, hogy kölcsönadja nekik a pénzt egy sor befektetőtől, akik a letéti számlára helyezik a pénzt. Cserébe, miután az ABC mérlegelte a kérelmet, Champion-Cain azt mondta, hogy a tulajdonos nemcsak visszaadja a pénzt, hanem kamatokat is fizet a kölcsön után.
A befektetők számára ez csekély kockázatú lehetőségnek tűnt – mivel azt hitték, hogy a pénzt biztonságosan egy letéti számlán tartják, amelyet egy bejegyzett tulajdonú cég vezet –, de nem tudták, hogy az állami szabályozás szerint a bár- és étteremtulajdonosok elhalaszthatják letéti számlájuk finanszírozását, ezért soha nem kell kölcsönt felvenniük a befektetőktől.
Ehelyett a hatóságok azt mondják, hogy Champion-Cain az új befektetőktől szerzett pénzét arra használta fel, hogy visszafizesse az idősebb befektetőket, miközben saját forrásait is elsikkasztotta vállalkozása és életstílusa támogatására. Az Egyesült Államok Ügyészsége 2021-ben közölte .
„Az egész egy fantázia” – mondta Cramer az „American Greed”-nek. „Úgy tűnik, az első naptól fogva csaló tervként kecsegtették ki.”
A hatóságok szerint 2012-től hét éven keresztül a Champion-Cain közel több mint 350 millió dollárt hozott a befektetőktől. Míg a befektetők egy részét másoktól elvett pénzzel fizette vissza, Galvin szerint befektetői összesen több mint 180 millió dollárt veszítettek.
Eközben Champion-Cain a pénzt saját kiskereskedelmi szörf- és tengerparti üzletei, valamint éttermeiből álló franchise finanszírozására használta szerte San Diego-ban.
A rendszer fenntartásához dokumentumokat gyártott és papírokat hamisított – közölték a hatóságok.
Később bevallotta, hogy az volt a terve, hogy tőzsdére vigye a cégét, hogy elég pénzt keressen ahhoz, hogy visszafizesse a befektetőit, amellyel tartozott – de soha nem lesz rá esély.
női tanárok, akik diákokkal aludtak 2018
Champion-Caint 2020-ban letartóztatták jelenleg 15 éves börtönbüntetését tölti, miután bűnösnek vallotta magát értékpapír-csalásban, az igazságszolgáltatás akadályozásában és összeesküvésben.
Ha többet szeretne megtudni a szenzációs történetről, hangoljon rá „Amerikai kapzsiság”, kedden 10 órakor. ET/PT a CNBC-n.
Minden bejegyzés erről Friss hírek
